Mis on rahapesu:
Rahapesu või rahapesuna on see teada toiming või toimingute kogum, mille abil ebaseaduslikust tegevusest saadud kapitali taotletakse, näib olevat seaduslik.
Selles mõttes on rahapesu või rahapesu eesmärk täpselt taaskehtestada ebaseaduslikud rahalised vahendid või varad finantssüsteemi, andes neile seaduslikkuse mulje, kuni selleni, et need on maksustatud ja tunduvad olevat seadusliku tegevuse tulemus, mis kõik teeb ametiasutusele nende tegeliku päritolu väljaselgitamise raskeks.
Rahapesu toimumiseks peab aga olema toime pandud kuritegu, mille kaudu on saadud teatavat majanduslikku kasu, sest just seda raha püütakse finantsturgudele taastada.
Tavaliselt rahapesu on seotud ebaseadusliku tegevusega, mis on seotud maffia, organiseeritud kuritegevuse, salakaubaveo ja narkokaubandusega, jne.
Raha, mis on pestud, tuntud ka kui must raha, see võib tuleneda mitmest kuriteost, näiteks vargusest, väljapressimisest, korruptsioonist, omastamisest, narko- ja relvakaubandusest, prostitutsioonist, salakaubaveost või ettevõtete kaudu maksudest kõrvalehoidumisest. avamerel, jne.
- Korruptsioon.
- Seltsid Avamere.
Rahapesu viiakse läbi erinevatel viisidel: pankade ja riigiasutuste vaheliste raskuste võrgustiku kaudu, maksuparadiisides varjatud ettevõtete loomisega, kaupade müügiga, panga- või elektrooniliste ülekannetega, topeltarvedega, omandamislaenude garantiidega või kasutavad riigi poolt teatud ajal pakutavat maksuamnestiat.
Sellisena on rahapesu iseseisev kuritegu, see tähendab, et see ei eelda kuritegeliku tegevuse toimepanemisel eelnevat kohtulikku süüdimõistmist, vaid seda peetakse iseenesest kuriteoks.
Rahapesu etapid
Täpsemalt, rahapesu viiakse läbi kolmes erinevas etapis, et varjata või muuta ebaseaduslikust tegevusest tuleneva raha päritolu raskemaks:
- The paigutus, mis tähendab ebaseaduslike vahendite sissetoomist rahandussüsteemi siseriiklike või rahvusvaheliste operatsioonide kaudu.
- The kihistumine, mis seisneb rahaliste vahendite eraldamises toimingute ja tehingute kaudu, mille eesmärk on hägustada raha päritolu jälgi.
- The integratsioon, mis tähendab ebaseaduslike fondide taaskasutamist majandusse isikupäraste ja äriliste tehingutega, mis näivad olevat seaduspärased.
